- Trang chủ
- Tài chính & Ngân hàngBáo cáo về cấp tín dụng đối với một khách hàng, một khách hàng và người có liên quan
Báo cáo về cấp tín dụng đối với một khách hàng, một khách hàng và người có liên quanLuật sư đã kiểm duyệtĐảm bảo nội dungDễ dàng sử dụng
Báo cáo về cấp tín dụng đối với một khách hàng, một khách hàng và người có liên quan phản ánh tổng dư nợ cấp tín dụng để kiểm soát giới hạn cho vay và phòng ngừa rủi ro tập trung.
Hướng dẫn Biểu mẫu
- Mã biểu mẫu: U8-145
- Chuyên mục con: Tài chính và ngân hàng
- Tên gọi quy định: Báo cáo về cấp tín dụng đối với một khách hàng, một khách hàng và người có liên quan
2. Đối tượng sử dụng
- Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện hoạt động cấp tín dụng tại Việt Nam
- Khi tổng dư nợ cấp tín dụng (bao gồm cả bảo lãnh) đối với một khách hàng hoặc một khách hàng và người có liên quan vượt quá 15% hoặc 25% vốn tự có của tổ chức tín dụng/chi nhánh ngân hàng nước ngoài
- Báo cáo được lập để gửi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) theo dõi, giám sát việc tuân thủ quy định về giới hạn cấp tín dụng
- Điền đầy đủ thông tin theo hướng dẫn có trong mẫu
- Báo cáo được nộp cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
- Không quy định
- Không quy định
- Báo cáo về cấp tín dụng đối với một khách hàng, một khách hàng và người có liên quan
- Các tài liệu liên quan khác theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước
- Tư vấn chuyên môn: 0977 523 155
- Mail: info@luatthienma.com.vn
Video hướng dẫn thanh toán và tải về
Xem video để hiểu rõ cách thanh toán và tải tài liệu về máy
BÁO CÁO VỀ CẤP TÍN DỤNG ĐỐI VỚI MỘT KHÁCH HÀNG, MỘT KHÁCH HÀNG VÀ NGƯỜI CÓ LIÊN QUAN
Báo cáo giám sát giới hạn cấp tín dụng và mức độ tập trung rủi ro theo đối tượng khách hàng
Văn bản này là báo cáo kiểm soát rủi ro trọng yếu trong hoạt động ngân hàng, dùng để thống kê tổng dư nợ và các cam kết ngoại bảng đối với một khách hàng đơn lẻ hoặc một nhóm khách hàng có mối quan hệ liên quan. Báo cáo giúp tổ chức tín dụng đảm bảo tổng mức cấp tín dụng không vượt quá các giới hạn an toàn (tỷ lệ % trên vốn tự có) theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng, nhằm ngăn ngừa rủi ro tập trung vốn và bảo vệ hệ thống trước sự đổ vỡ dây chuyền từ một nhóm lợi ích.
LỢI ÍCH KHI TẢI
Kiểm soát chặt chẽ giới hạn tín dụng: Giúp doanh nghiệp rà soát tổng dư nợ cho vay, bảo lãnh, chiết khấu... đối với một đối tượng cụ thể, đảm bảo luôn nằm trong ngưỡng an toàn vốn pháp quy.
Nhận diện nhóm khách hàng liên quan: Cung cấp cấu trúc kê khai chi tiết để tổng hợp dư nợ của cả nhóm (bao gồm quan hệ nhân thân, quan hệ sở hữu chéo), giúp nhận diện chính xác quy mô rủi ro thực tế.
Phòng ngừa rủi ro tập trung: Hỗ trợ bộ phận quản trị rủi ro đưa ra các cảnh báo sớm khi dư nợ tiệm cận mức trần, từ đó có kế hoạch điều chỉnh danh mục cho vay hoặc thực hiện đồng tài trợ để chia sẻ rủi ro.
Tuân thủ quy định thanh tra giám sát: Mẫu báo cáo được thiết kế chuẩn theo các thông tư về an toàn hoạt động của Ngân hàng Nhà nước, giúp việc lập báo cáo định kỳ trở nên nhanh chóng và chính xác.
Minh bạch hóa hoạt động tín dụng: Tạo cơ sở dữ liệu tin cậy để giải trình với Hội đồng quản trị và cơ quan quản lý về tính khách quan và an toàn trong việc cấp tín dụng cho các khách hàng lớn hoặc cổ đông có liên quan.
LIÊN HỆ HỖ TRỢ
Website: Truy cập Mauvanban.vn để tải xuống các mẫu báo cáo tín dụng và hồ sơ quản trị rủi ro ngân hàng chuyên nghiệp.
Hotline: 0977.523.155 (Liên hệ ngay để được tư vấn chi tiết và hỗ trợ nhanh chóng).