Đề án kinh doanh là tài liệu trình bày một cách có hệ thống về ý tưởng kinh doanh, sản phẩm hoặc dịch vụ, thị trường mục tiêu, mô hình hoạt động, nhân sự, kế hoạch marketing, phương án tài chính và mục tiêu phát triển của một dự án hoặc doanh nghiệp. Tùy mục đích sử dụng, đề án có thể được lập để khởi sự kinh doanh, mở rộng hoạt động, kêu gọi đầu tư, vay vốn, xin phê duyệt dự án hoặc phục vụ một thủ tục hành chính chuyên ngành. Vì pháp luật không quy định một mẫu đề án kinh doanh chung cho mọi trường hợp, nội dung cần được điều chỉnh theo mục đích và cơ quan tiếp nhận hồ sơ. Một số thủ tục hiện hành yêu cầu riêng “kế hoạch kinh doanh” hoặc “đề án” với các nội dung cụ thể.

Đề án kinh doanh là gì?

Đề án kinh doanh là bản kế hoạch được xây dựng nhằm mô tả doanh nghiệp hoặc dự án sẽ kinh doanh sản phẩm gì, phục vụ ai, tổ chức hoạt động như thế nào, cần bao nhiêu vốn và tạo ra hiệu quả ra sao.

Một đề án kinh doanh có thể được xây dựng ở quy mô đơn giản hoặc chuyên sâu.

Đối với hộ kinh doanh hoặc doanh nghiệp nhỏ, đề án có thể tập trung vào:

• Sản phẩm, dịch vụ;

• Khách hàng mục tiêu;

• Thị trường;

• Địa điểm kinh doanh;

• Nhân sự;

• Marketing;

• Chi phí;

• Doanh thu;

• Lợi nhuận;

• Kế hoạch triển khai.

Đối với dự án lớn hoặc hồ sơ phục vụ cơ quan nhà nước, đề án có thể cần bổ sung các nội dung về quy mô, vốn đầu tư, công nghệ, địa điểm, hiệu quả kinh tế - xã hội và phương án tổ chức thực hiện.

Đề án kinh doanh dùng để làm gì?

Đề án kinh doanh có thể được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau.

1. Khởi nghiệp và thành lập doanh nghiệp

Đề án giúp người thành lập doanh nghiệp xác định:

• Kinh doanh sản phẩm gì;

• Khách hàng là ai;

• Thị trường có nhu cầu như thế nào;

• Chi phí ban đầu;

• Nguồn vốn;

• Nhân sự;

• Kế hoạch phát triển.

2. Mở rộng hoạt động kinh doanh

Doanh nghiệp đang hoạt động có thể lập đề án khi:

• Mở thêm chi nhánh;

• Mở rộng thị trường;

• Phát triển sản phẩm mới;

• Đầu tư dây chuyền mới;

• Xây dựng cơ sở kinh doanh mới;

• Mở rộng quy mô nhân sự.

3. Kêu gọi vốn đầu tư

Đề án là tài liệu giúp nhà đầu tư đánh giá:

• Ý tưởng kinh doanh;

• Quy mô thị trường;

• Lợi thế cạnh tranh;

• Mô hình doanh thu;

• Nhu cầu vốn;

• Khả năng tăng trưởng;

• Phương án sử dụng vốn.

4. Vay vốn

Trong một số trường hợp, doanh nghiệp hoặc hộ kinh doanh có thể xây dựng phương án kinh doanh để chứng minh mục đích sử dụng vốn, khả năng tạo doanh thu và phương án trả nợ.

Nội dung cụ thể phụ thuộc vào yêu cầu của tổ chức tín dụng.

5. Thực hiện thủ tục chuyên ngành

Một số ngành nghề hoặc thủ tục hành chính có thể yêu cầu kế hoạch kinh doanh, phương án kinh doanh hoặc đề án.

Ví dụ, thủ tục cấp Giấy phép kinh doanh trong một số trường hợp đối với tổ chức kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài yêu cầu bản giải trình có nội dung về kế hoạch kinh doanh, phát triển thị trường, nhu cầu lao động và đánh giá tác động, hiệu quả kinh tế - xã hội.

Do đó, nếu đề án được sử dụng để nộp cơ quan nhà nước, cần kiểm tra đúng thủ tục chuyên ngành thay vì sử dụng một mẫu chung.

Đề án kinh doanh mẫu bản tham khảo mới nhất

TÊN DOANH NGHIỆP/ĐƠN VỊ

ĐỀ ÁN KINH DOANH

Tên dự án/hoạt động kinh doanh: ..................................................................

Địa điểm thực hiện: ............................................................................................

Chủ đầu tư/Đơn vị thực hiện: .............................................................................

Thời gian thực hiện: ............................................................................................

Người phụ trách: .................................................................................................

I. THÔNG TIN CHUNG

1. Tên đề án

..................................................................................................................................

2. Đơn vị thực hiện

Tên đơn vị: ...............................................................................................................

Địa chỉ: ....................................................................................................................

Mã số doanh nghiệp/mã số thuế: ..............................................................................

Người đại diện: .........................................................................................................

Chức vụ: ...................................................................................................................

Điện thoại: ...............................................................................................................

Email: ......................................................................................................................

3. Thời gian thực hiện

Từ tháng ...... năm ...... đến tháng ...... năm ......

4. Địa điểm thực hiện

..................................................................................................................................

5. Lĩnh vực kinh doanh

..................................................................................................................................

6. Mục tiêu của đề án

..................................................................................................................................

..................................................................................................................................

II. CĂN CỨ VÀ SỰ CẦN THIẾT XÂY DỰNG ĐỀ ÁN

1. Căn cứ xây dựng đề án

Đề án được xây dựng trên cơ sở:

• Nhu cầu của thị trường;

• Năng lực của doanh nghiệp;

• Điều kiện về vốn;

• Điều kiện về nhân sự;

• Điều kiện về cơ sở vật chất;

• Quy định pháp luật có liên quan;

• Định hướng phát triển của doanh nghiệp.

Các căn cứ chuyên ngành cần được bổ sung tùy lĩnh vực kinh doanh và mục đích sử dụng đề án.

2. Sự cần thiết

..................................................................................................................................

..................................................................................................................................

..................................................................................................................................

III. PHÂN TÍCH THỊ TRƯỜNG

1. Tổng quan thị trường

..................................................................................................................................

..................................................................................................................................

2. Khách hàng mục tiêu

Nhóm khách hàng chính:

..................................................................................................................................

Độ tuổi:

..................................................................................................................................

Khu vực:

..................................................................................................................................

Nhu cầu:

..................................................................................................................................

Khả năng chi trả:

..................................................................................................................................

3. Đối thủ cạnh tranh

Đối thủ	Sản phẩm/dịch vụ	Giá	Điểm mạnh	Điểm hạn chế
................................	................................	........	................................	................................
................................	................................	........	................................	................................
................................	................................	........	................................	................................

4. Lợi thế cạnh tranh

..................................................................................................................................

..................................................................................................................................

IV. SẢN PHẨM VÀ DỊCH VỤ

1. Sản phẩm/dịch vụ cung cấp

STT	Sản phẩm/dịch vụ	Mô tả	Giá dự kiến
1	................................	................................	................
2	................................	................................	................
3	................................	................................	................

2. Đặc điểm nổi bật

..................................................................................................................................

3. Chính sách giá

..................................................................................................................................

4. Chính sách bán hàng

..................................................................................................................................

V. MÔ HÌNH KINH DOANH

Mô hình kinh doanh dự kiến:

..................................................................................................................................

Nguồn doanh thu:

1. ............................................................................................................................

2. ............................................................................................................................

3. ............................................................................................................................

Phương thức bán hàng:

• Bán trực tiếp;

• Bán qua website;

• Bán qua sàn thương mại điện tử;

• Bán qua mạng xã hội;

• Đại lý/nhà phân phối;

• Phương thức khác.

VI. KẾ HOẠCH MARKETING VÀ PHÁT TRIỂN THỊ TRƯỜNG

1. Mục tiêu marketing

..................................................................................................................................

2. Kênh marketing

Dự kiến sử dụng:

• Website;

• SEO;

• Google Ads;

• Mạng xã hội;

• Email marketing;

• KOL/KOC;

• Đối tác/đại lý;

• Hội nghị, sự kiện;

• Các kênh khác.

3. Kế hoạch truyền thông

..................................................................................................................................

4. Ngân sách marketing

Hạng mục	Ngân sách/tháng	Ngân sách/năm
Quảng cáo	................	................
SEO/Nội dung	................	................
Mạng xã hội	................	................
Sự kiện	................	................
Khác	................	................
Tổng	................	................

VII. KẾ HOẠCH NHÂN SỰ

1. Cơ cấu nhân sự

Vị trí	Số lượng	Nhiệm vụ
Quản lý	........	................................
Kinh doanh	........	................................
Marketing	........	................................
Kế toán	........	................................
Nhân sự khác	........	................................

2. Chi phí nhân sự

..................................................................................................................................

3. Kế hoạch tuyển dụng

..................................................................................................................................

VIII. KẾ HOẠCH VẬN HÀNH

1. Quy trình cung cấp sản phẩm/dịch vụ

..................................................................................................................................

2. Cơ sở vật chất

..................................................................................................................................

3. Nhà cung cấp

..................................................................................................................................

4. Quản lý hàng hóa/nguyên vật liệu

..................................................................................................................................

5. Công nghệ sử dụng

..................................................................................................................................

IX. KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH

1. Tổng vốn đầu tư

Dự kiến tổng vốn: ........................................ đồng.

Trong đó:

• Vốn chủ sở hữu: ........................................ đồng;

• Vốn vay: ..................................................... đồng;

• Vốn huy động khác: ..................................... đồng.

2. Chi phí đầu tư ban đầu

Khoản mục	Số tiền
Thuê/mua địa điểm	................
Cơ sở vật chất	................
Máy móc, thiết bị	................
Hàng hóa/nguyên liệu	................
Marketing	................
Nhân sự	................
Chi phí khác	................
Tổng	................

3. Doanh thu dự kiến

Giai đoạn	Doanh thu dự kiến	Chi phí	Lợi nhuận dự kiến
Tháng 1	................	................	................
Tháng 2	................	................	................
Tháng 3	................	................	................
6 tháng	................	................	................
12 tháng	................	................	................

4. Điểm hòa vốn

Dự kiến đạt điểm hòa vốn vào:

..................................................................................................................................

5. Phương án sử dụng lợi nhuận

..................................................................................................................................

X. PHÂN TÍCH RỦI RO

1. Rủi ro thị trường

..................................................................................................................................

2. Rủi ro tài chính

..................................................................................................................................

3. Rủi ro vận hành

..................................................................................................................................

4. Rủi ro pháp lý

..................................................................................................................................

5. Biện pháp kiểm soát rủi ro

..................................................................................................................................

XI. KẾ HOẠCH TRIỂN KHAI

Giai đoạn	Công việc	Thời gian	Người phụ trách
1	Chuẩn bị	........	........
2	Hoàn thiện cơ sở vật chất	........	........
3	Tuyển dụng	........	........
4	Marketing	........	........
5	Bắt đầu kinh doanh	........	........
6	Đánh giá kết quả	........	........

XII. HIỆU QUẢ DỰ KIẾN

1. Hiệu quả kinh tế

..................................................................................................................................

2. Hiệu quả đối với doanh nghiệp

..................................................................................................................................

3. Hiệu quả đối với khách hàng

..................................................................................................................................

4. Hiệu quả xã hội

..................................................................................................................................

XIII. KIẾN NGHỊ VÀ ĐỀ XUẤT

..................................................................................................................................

..................................................................................................................................

XIV. KẾT LUẬN

Đề án kinh doanh được xây dựng nhằm làm rõ mục tiêu, mô hình hoạt động, thị trường, nguồn lực, phương án tài chính và kế hoạch triển khai của dự án/doanh nghiệp.

Trên cơ sở phân tích thị trường, nguồn lực và phương án tài chính, đơn vị thực hiện đề án dự kiến triển khai hoạt động kinh doanh theo đúng kế hoạch và tuân thủ các quy định pháp luật có liên quan.

ĐẠI DIỆN ĐƠN VỊ LẬP ĐỀ ÁN

(Ký, ghi rõ họ tên, chức vụ và đóng dấu nếu có)

............................................................

Nội dung của một đề án kinh doanh hoàn chỉnh

Một đề án kinh doanh có chất lượng thường không chỉ dừng ở phần mô tả ý tưởng mà cần chứng minh được tính khả thi của mô hình.

Các nội dung quan trọng gồm:

1. Mục tiêu kinh doanh

Mục tiêu nên cụ thể và có thể đo lường được.

Ví dụ:

• Doanh thu mục tiêu;

• Số lượng khách hàng;

• Thị phần;

• Số lượng sản phẩm bán ra;

• Số lượng điểm bán;

• Thời gian đạt điểm hòa vốn.

2. Phân tích thị trường

Cần trả lời các câu hỏi:

• Thị trường có nhu cầu hay không?

• Khách hàng mục tiêu là ai?

• Quy mô thị trường như thế nào?

• Đối thủ cạnh tranh là ai?

• Doanh nghiệp có lợi thế gì?

3. Sản phẩm và dịch vụ

Cần mô tả rõ sản phẩm/dịch vụ, giá bán, chất lượng, điểm khác biệt và phương thức cung cấp.

4. Phương án marketing

Đề án nên xác định cách tiếp cận khách hàng và ngân sách marketing thay vì chỉ ghi chung chung “đẩy mạnh quảng cáo”.

5. Phương án tài chính

Đây là một trong những phần quan trọng nhất khi đề án được dùng để đánh giá khả năng kinh doanh hoặc kêu gọi vốn.

Cần thể hiện:

• Tổng vốn;

• Nguồn vốn;

• Chi phí;

• Doanh thu;

• Lợi nhuận;

• Dòng tiền;

• Điểm hòa vốn;

• Phương án sử dụng vốn.

6. Rủi ro

Nên xác định các rủi ro có thể xảy ra và phương án xử lý tương ứng.

Đề án kinh doanh khác kế hoạch kinh doanh như thế nào?

Hai khái niệm này có thể được sử dụng gần nhau nhưng không hoàn toàn đồng nhất.

Kế hoạch kinh doanh thường tập trung vào việc doanh nghiệp sẽ thực hiện hoạt động kinh doanh như thế nào trong một khoảng thời gian nhất định.

Trong khi đó, đề án kinh doanh thường có phạm vi rộng hơn, có thể dùng để trình bày một dự án, một mô hình kinh doanh hoặc phương án phát triển cụ thể.

Trong một số thủ tục hành chính, cơ quan nhà nước sử dụng chính thuật ngữ “kế hoạch kinh doanh” thay vì “đề án kinh doanh”. Chẳng hạn, Cổng Dịch vụ công Quốc gia nêu nội dung kế hoạch kinh doanh tại cơ sở bán lẻ bao gồm kế hoạch kinh doanh và phát triển thị trường, nhu cầu lao động và đánh giá tác động, hiệu quả kinh tế - xã hội.

Vì vậy, nếu đề án được lập để nộp hồ sơ hành chính, cần sử dụng đúng tên tài liệu và đúng nội dung mà thủ tục tương ứng yêu cầu.

Đề án kinh doanh có bắt buộc theo mẫu không?

Không phải mọi đề án kinh doanh đều có một mẫu bắt buộc chung.

Nếu doanh nghiệp tự lập đề án để quản trị nội bộ, lập kế hoạch kinh doanh hoặc trình nhà đầu tư, doanh nghiệp có thể thiết kế cấu trúc phù hợp với mục tiêu sử dụng.

Ngược lại, nếu đề án là một thành phần của hồ sơ thực hiện thủ tục hành chính thì phải tuân thủ yêu cầu của thủ tục đó.

Ví dụ, Cổng Dịch vụ công Quốc gia hiện có thủ tục yêu cầu Đề án thành lập doanh nghiệp với các nội dung cụ thể như căn cứ pháp lý, mục tiêu, mô hình quản lý, địa điểm, ngành nghề, thị trường, công nghệ, kế hoạch sản xuất kinh doanh, vốn, hiệu quả kinh tế - xã hội và nguồn lực cần thiết.

Do đó, không nên lấy một “đề án kinh doanh mẫu” chung để nộp cho mọi cơ quan.

Những lỗi thường gặp khi lập đề án kinh doanh

1. Chỉ tập trung vào ý tưởng

Một ý tưởng tốt chưa chứng minh được mô hình kinh doanh khả thi.

Đề án cần có thị trường, khách hàng, doanh thu, chi phí và phương án triển khai.

2. Dự báo doanh thu thiếu căn cứ

Không nên đưa ra con số doanh thu lớn nhưng không giải thích:

• Có bao nhiêu khách hàng;

• Giá bán trung bình;

• Số lượng sản phẩm bán ra;

• Tỷ lệ chuyển đổi;

• Chi phí để có khách hàng.

3. Không tính dòng tiền

Một doanh nghiệp có thể có lợi nhuận kế toán nhưng vẫn gặp khó khăn nếu dòng tiền không đủ đáp ứng nghĩa vụ thanh toán.

4. Không tính chi phí phát sinh

Ngoài chi phí hàng hóa và nhân sự, cần xem xét:

• Thuế;

• Marketing;

• Thuê mặt bằng;

• Phần mềm;

• Vận chuyển;

• Bảo hiểm;

• Chi phí quản lý;

• Chi phí pháp lý;

• Chi phí dự phòng.

5. Sử dụng sai mẫu khi làm thủ tục hành chính

Đây là lỗi cần đặc biệt tránh.

Nếu cơ quan nhà nước yêu cầu phương án kinh doanh, kế hoạch kinh doanh hoặc đề án theo một mẫu chuyên ngành thì cần sử dụng đúng yêu cầu của thủ tục thay vì nộp mẫu chung.

Câu hỏi thường gặp

Đề án kinh doanh gồm những gì?

Thông thường gồm: thông tin dự án, mục tiêu, sản phẩm/dịch vụ, phân tích thị trường, khách hàng, đối thủ cạnh tranh, mô hình kinh doanh, marketing, nhân sự, vận hành, tài chính, rủi ro, kế hoạch triển khai và hiệu quả dự kiến.

Đề án kinh doanh có giống kế hoạch kinh doanh không?

Không hoàn toàn. Kế hoạch kinh doanh thường tập trung vào phương án thực hiện hoạt động kinh doanh, còn đề án có thể được xây dựng cho một dự án hoặc phương án phát triển cụ thể và có phạm vi rộng hơn.

Có thể dùng mẫu đề án kinh doanh này để vay ngân hàng không?

Có thể dùng làm khung tham khảo, nhưng ngân hàng có thể yêu cầu phương án kinh doanh, hồ sơ tài chính, tài sản bảo đảm và các tài liệu khác theo chính sách tín dụng của từng tổ chức.

Có thể dùng mẫu này để kêu gọi đầu tư không?

Có. Tuy nhiên, nếu sử dụng để gọi vốn, nên bổ sung các nội dung như quy mô thị trường, lợi thế cạnh tranh, mô hình doanh thu, dự báo tài chính, nhu cầu vốn, phương án sử dụng vốn và phương án dành cho nhà đầu tư.

Đề án kinh doanh có cần đóng dấu không?

Nếu đây là đề án nội bộ hoặc tài liệu chuẩn bị cho nhà đầu tư thì việc đóng dấu phụ thuộc vào quy định và mục đích sử dụng.

Nếu đề án là thành phần của hồ sơ hành chính, cần thực hiện theo yêu cầu của thủ tục tương ứng.

Tải Đề án kinh doanh mẫu

Nếu bạn đang xây dựng một dự án kinh doanh mới, mở rộng hoạt động hoặc cần trình bày phương án kinh doanh với đối tác, nhà đầu tư hoặc tổ chức tín dụng, có thể sử dụng mẫu trên làm khung và điều chỉnh theo ngành nghề thực tế.

Bạn có thể tham khảo và tải Đề án kinh doanh mẫu trên hệ thống Mẫu Văn Bản, sau đó bổ sung thông tin về sản phẩm, thị trường, vốn, nhân sự, doanh thu và kế hoạch triển khai của mình.

Kết luận

Đề án kinh doanh mẫu là tài liệu giúp hệ thống hóa toàn bộ phương án triển khai một hoạt động hoặc dự án kinh doanh, từ ý tưởng, sản phẩm, thị trường, khách hàng đến nhân sự, marketing, tài chính và quản trị rủi ro.

Điểm quan trọng nhất là không nên xem một mẫu đề án chung là biểu mẫu pháp lý áp dụng cho mọi trường hợp. Nếu đề án được sử dụng để nộp cơ quan nhà nước, xin cấp phép, thực hiện thủ tục chuyên ngành hoặc thành lập một mô hình đặc thù, cần kiểm tra chính xác thành phần hồ sơ và nội dung mà thủ tục đó yêu cầu. Các thủ tục hiện hành có thể sử dụng những thuật ngữ khác nhau như đề án, kế hoạch kinh doanh, phương án kinh doanh hoặc bản giải trình.

Một đề án tốt cần trả lời được 5 câu hỏi cốt lõi: Kinh doanh gì? Bán cho ai? Bằng cách nào? Cần bao nhiêu vốn? Và khả năng tạo ra doanh thu, lợi nhuận như thế nào?